健康权益回馈暨财富管理工具发布会：以科技赋能养老，用服务守护幸福

在"银发浪潮"席卷全球的今天，"如何让父母安享晚年""如何为家庭财富筑牢健康防线"成为每个家庭的必答题。数据显示，我国60岁以上人口已超2.8亿，90%以上的老年人选择居家养老，但传统居家环境与健康管理方式已难以满足现代养老需求——卫生间滑倒、夜间起夜不便、慢性病监测缺失等问题，正成为困扰老年群体的"隐形杀手"。

在此背景下，一场以"健康是财富，财富护健康"为主题的健康权益回馈暨财富管理工具发布会应运而生。这场由保险公司联合银行、健康管理机构打造的沉浸式活动，通过"适老化产品体验+智能健康检测+财富规划服务"的三维联动，不仅为客户提供了看得见、摸得着的养老解决方案，更以科技赋能的方式，重新定义了"养老"与"财富管理"的边界。

 

一、活动初心：用"有温度的服务"破解养老痛点

（一）洞察需求：90%居家养老背后的"隐性刚需"

根据民政部《2021年民政事业发展统计公报》，我国实际入住养老机构的老年人不足1%，99%的老人选择居家养老。但居家养老并非"无虞养老"：中国疾病预防控制中心调查显示，65岁以上老人中，每年约30%发生跌倒，其中10%导致严重伤害；高血压、糖尿病等慢性病患者中，超40%因居家监测缺失延误治疗。这些数据背后，是老年群体对"安全、便捷、专业"养老服务的迫切需求。

本次活动聚焦"居家养老"场景，以"适老化改造"和"智能健康管理"为两大抓手，精准回应老年群体"防跌倒、控慢病、提品质"的核心诉求，同时为子女群体（35-50岁高净值客户）提供"为父母规划"的决策工具，实现"一代人规划，两代人受益"的双向价值。

 

（二）活动定位：从"产品销售"到"生态赋能"

区别于传统保险推介会，本次活动跳出"卖产品"的单一模式，构建"体验-教育-促成"的完整生态链：

体验层：通过适老化设备实物体验（如防绊倒地垫、一键呼救装置）、AI健康管理机器人检测（血压、血糖、中医脉诊等），让客户直观感受"科技养老"的便捷；

教育层：邀请健康管理专家讲解"居家养老安全指南""慢性病居家管理技巧"，帮助客户建立科学的养老认知；

促成层：结合财富管理工具（如养老年金险、长期护理保险），为客户提供"健康保障+财富增值"的综合方案，实现"用财富守护健康，用健康延续财富"的闭环。

 

正如活动主办方所言："我们不仅要卖产品，更要卖'解决方案'——让客户知道，养老不是'花钱买服务'，而是'用专业工具守护幸福'。"

 

二、活动亮点：沉浸式体验+科技赋能，重新定义养老场景

（一）适老化产品："小改造"解决"大问题"

活动现场设置了"适老化产品体验区"，集中展示30余款针对居家养老痛点设计的实用工具，涵盖"安全防护""生活便利""健康管理"三大类：

产品类别

典型产品

核心功能

客户反馈

安全防护类

防滑地垫、卫生间扶手

地垫采用高弹性材质，遇水更防滑；扶手可调节高度，适配不同身高老人

"我家卫生间地面总滑，这个地垫看起来很实用，装上应该能少摔几次！"（65岁张阿姨）

生活便利类

折叠助浴椅、LED折叠拐杖

助浴椅可折叠收纳，承重150kg；拐杖内置LED灯，夜间起夜自动亮灯

"折叠设计太贴心了，我家浴室小，平时收起来不占地方，用起来也方便！"（70岁李爷爷）

健康管理类

智能药盒、语音血压计

药盒可设置服药提醒，漏服自动报警；血压计语音播报结果，老人无需看屏幕

"我记性不好，总忘吃药，这个药盒能打电话提醒我，太贴心了！"（68岁王奶奶）

这些产品均经过适老化设计认证，操作简单、成本低廉（单价100-500元），客户现场体验后可扫码下单，享受"以旧换新"补贴（最高补贴300元），真正实现"用小投入换大安全"。

 

（二）AI健康管理机器人："15分钟完成全维度体检"

活动另一大核心亮点是AI健康管理机器人的亮相。这款集成了生成式AI、医用级传感器和中西医结合技术的智能设备，可在15分钟内完成血压、血糖、血氧、体成分等100余项体征检测，并通过舌诊（图像识别）、脉诊（传感器捕脉）分析体质寒热虚实，生成个性化健康报告。

检测流程演示：

1.客户站立于机器人前，通过摄像头扫描面部、舌苔 

2.伸手至传感器区域，完成心率、血压、血氧检测；

3.机器人自动生成报告，包含"健康风险等级""饮食建议""运动指导"等内容；

4.异常指标自动预警（如血压＞140/90mmHg），并推送至家属手机。

 

"以前去医院体检要排队2小时，现在机器人15分钟就搞定，还能把报告发给子女，他们在外地也能随时查看我的健康情况。"现场体验的55岁陈女士表示，"最让我惊喜的是中医体质分析，报告说我'气虚湿重'，还推荐了山药、薏米等食材，比我自己瞎琢磨靠谱多了！"

 

（三）财富管理工具："健康+财富"双轮驱动

针对高净值客户（金融资产500万+）和潜力客户（35-50岁中产家庭），活动特别设置了"财富规划咨询区"，由银行理财经理和保险顾问联合提供服务：

养老年金险：对接AI健康管理数据，根据客户健康状况定制缴费方案（如慢性病患者可享保费优惠）；

长期护理保险：覆盖居家护理、社区养老等场景，赔付比例与AI检测的健康风险等级挂钩；

家庭信托：将适老化改造费用、健康管理支出纳入信托账户，实现"专款专用+代际传承"。

"我们发现，很多客户不仅关注'如何养老'，更关注'如何让养老资金保值增值'。"现场理财经理表示，"通过将健康数据与财富规划结合，我们能为客户提供更精准的方案——比如，一位有高血压的客户，我们会建议他配置'健康险+护理险'组合，既覆盖医疗支出，又能通过保单分红抵御通胀。"

 

三、活动流程：从"邀约"到"促成"的精细化运营

（一）前期筹备：精准筛选+分层邀约

为确保活动效果，主办方建立了"客户画像-分级筛选-精准邀约"的三步流程：

1.客户画像：通过银行CRM系统提取客户数据，筛选符合以下条件的目标客群：

年龄：50岁以上高净值客户（直接需求者）或35-50岁高净值客户（子女群体）；

资产：金融资产≥100万（私行客户优先）或近1年银行理财/贷款金额≥50万；

行为：有养老规划咨询记录、名下有60岁以上亲属同住、关注健康管理（如购买过体检卡）。

2.分层筛选：根据客户需求强度分为A/B/C三类：

A类（高意向）：近3个月咨询过养老产品，或家中有失能/半失能老人；

B类（中意向）：关注适老化改造，或子女计划为父母购买养老礼物；

C类（潜在意向）：对智能健康设备感兴趣，或参加过银行健康讲座。

 

3.精准邀约：针对不同客群设计差异化话术（详见用户提供的"参考话术"部分），通过"微信+电话+上门"三重触达，确保邀约成功率≥60%。例如：

对A类客户：强调"专属服务"（如VIP检测通道、专家一对一咨询）；

对B类客户：突出"实用价值"（如"防绊倒地垫能减少90%跌倒风险"）；

对C类客户：聚焦"新颖体验"（如"AI机器人检测比传统体检更快捷"）。

 

（二）现场执行："沉浸式体验+强促成"双轨并行

活动当天，现场按功能划分为"签到区""体验区""讲座区""促成区"，各区域紧密配合，确保客户从"入场"到"签单"的全流程流畅：

1.签到区：客户凭预约码签到，领取"健康礼包"（含血压计试用装、适老化产品目录），工作人员同步引导至体验区；

2.体验区：设置"适老化产品体验角"和"AI检测区"，安排专人讲解产品功能，客户可自由体验并拍照打卡（照片可上传至活动群，参与"最佳体验奖"评选）；

3.讲座区：每半小时一场健康讲座（主题包括"居家防跌倒指南""慢性病管理误区"），邀请三甲医院医生授课，穿插互动问答（答对送小礼品）；

4.促成区：配置"桌长+巡场+审批官"三人小组，针对不同客户类型制定促成策略：

对体验后感兴趣的客户：桌长立即递上产品资料，讲解"适老化改造补贴政策"；

对检测后有健康风险的客户：巡场人员联动医生，现场解读报告并提出"健康管理+保险配置"方案；

对犹豫客户：审批官现场审批优惠（如"前10名签单送智能药盒"），推动决策。

 

（三）后期跟进："服务+转化"的持续渗透

活动结束后，主办方通过"三步跟进"确保客户留存与转化：

1.24小时回访：客户离场后，工作人员通过微信发送活动回顾视频（含客户体验片段），并询问"最感兴趣的产品"；

2.72小时促成：针对意向客户，安排理财经理上门拜访，演示"健康数据+财富规划"的具体方案（如用AI检测报告申请养老年金险优惠）；

3.长期运营：将参与活动的客户纳入"健康权益社群"，定期推送适老化产品优惠、健康讲座信息，持续激活需求。

 

四、活动价值：从"单次成交"到"终身陪伴"

本次活动不仅是一场产品推介会，更是保险公司与客户建立"长期信任关系"的起点。通过"体验-教育-促成"的闭环设计，客户不仅能获得实用的产品和服务，更能建立对"科技养老""专业财富管理"的认知，从而在未来的人生阶段（如父母失能、自身退休）持续选择该品牌的服务。

对于保险公司而言，活动通过"场景化营销"提升了获客效率（预计现场转化率≥25%），通过"数据沉淀"（AI检测报告、客户健康档案）完善了用户画像，为后续精准营销提供了有力支撑。对于客户而言，活动不仅解决了"如何为父母养老"的现实问题，更让他们意识到："养老不是一个人的事，而是需要科技、财富、家人的共同守护。"

正如一位参与活动的客户所说："以前总觉得养老是'以后的事'，今天体验了这些产品和检测，才明白'现在准备，将来才从容'。这样的活动，不仅有用，更有温度。" 

在老龄化加剧的时代背景下，这场活动不仅是一次商业行为，更是一次社会责任感的体现——通过科技赋能，让每个家庭都能"老有善养，财有保障"。