一、一个理由

接触：张姐，您好！今年是我们公司的司庆29周年，9月是我们的司庆月，公司要求对所有的VIP客户进行司庆大回访。

感谢：今年也是我加入新华的X年，您是公司的忠实老客户，代表公司感谢您一直以来的关注和支持。今年司庆公司特推出专属司庆权益和产品，要求我们逐一告知VIP客户，帮助客户检视家庭财富规划情况。

说明：最近在回访很多像您这样的客户时，大家普遍聊到一个感受：就是存钱、养老、子女规划这些问题，感觉比以前更有挑战了，您说是吧。

二、三个图表

    折线图-强储：一般人的储蓄习惯都差不多，一开始很有信心，制定一个目标存下一笔钱。 但存到一定程度，就因为想旅游、添置大件等，便把先前存的钱用了很大一部分。又要重新开始存钱，始终没有办法达到储蓄目标。用保险的长期规划，专款专用功能，通过一定的时间，就能完成存钱目标。保险存钱，强制储蓄。

馒头图-养老：中国的社保制度是现收现付制，就是现在年轻人交的社保，付给现在的老人。60到90年代出生的人多，有9亿人养活2.4亿老人，养老基本没问题。可等咱们需要养老的时候，就只有2.47亿人来养我们了，到时候可能就会收不抵支。所以啊，得多给自己准备几份退休工资。社保+商保，可作为养老补充方案。

梯形图-教育：教育是必须的，只要有孩子，必须要准备。如果将来有能力读更好的学校，但因为经济的原因而没有办法实现，以致影响前途，是很可惜的。一个普通本科生一年四万左右的费用，四年大约十六万。这笔钱说多不多，说少不少，可一下子拿出来也是一个不小的问题。所以，为了保证将来有一笔教育基金，一定要提前做好规划。保险规划教育金，专款专用。

三、三个账户

    固收账户：保额按1.75%逐年涨，现金价值年年高，写进合同安全有托底；

    分红账户：每年有机会拿浮动分红，，不低于分红险业务可分配盈余的70%，多赚一份安心；

    万能账户：分红转入万能账户，保底1.0%、当下3.1%，现行结算利率非保证，可能高于或低于3.1%；

以5万10年，35岁女性为例，保单到20年账户价值约69.4万，是保费1.38倍，给孩子筑牢生活基础；33年达101.6万，保费翻倍添厚度，品质养老不用愁！ 

四、两个吸引

1.公司吸引：    

公司实力雄厚：公司股东背景为国有资本，积极服务国家战略，深度参与国家建设并把握投资机遇。成长为百亿利润、千亿保费、万亿资产的世界500强企业。

投资实力强劲：2024年综合投资收益率达8.5%，投资业绩连续十年领跑行业。投资多个领域：新兴产业、优质地产（万达），举牌上海医药、国药股份等上市优企，实现持续稳健高收益。

2.权益吸引：

公司整合优质服务资源，推出十大领域的服务权益体系，满足客户多元化需求。

康养旅居：单张保单年交保费达到10万元，累计应交保费达到100万元，可签署入住资格函。

海外就医：“直通三国”英国、日本、德国海外就医协助服务，美国、日本、瑞士医院就医绿色通道及医疗费用优享权益。

尊安瑞服务体系：提供健康管理、财税法、商旅贵宾、居家养老服务