信托新规下保险金信托发展机会绩优销售痛点产品介绍维度每次给客户展示利益演示表，客户已经无感了，怎么办？大单&加保维度客户已经购买了幸福有约，能够入住养老社区，为什么还要加保？客户粘度维度和客户家长里短培养感情，我如何使用这些信息更好的服务客户，实现业绩？专业&排他维度客户身边有很多销售，我如何才能脱颖而出，展现专业、实现排他？信托促动案例泰女士今年60岁，离异，未婚，父母健在。独生女，已成年未工作，在一家公司担任法人，银行现金至少1000万，股票投资账户目前有800万左右。4套房产，两套泰女士名下，两套泰女士女儿名下。

女儿已经毕业，且想创业。之前已经在泰康购买300万年金保险，投保人泰女士，泰女士女儿。客户有其他投资渠道，对泰康利益展示不感兴趣产品纬度销售痛点通过保险金信托沟通，让客户加保300万，600万总规模对接信托。已经有幸福有约且有社区，无加保大单及加保纬度跟客户关系非常好，但暂时无切入点可以转化业务粘度纬度客户身边很多不同渠道的理财经理，竞争压力大专业及排他纬度保险金信托对于代理人的价值幸福有约门槛提升幅度200万400万2倍客户重要的事客户长期的事客户多代的事客户综合的事信托能解决的事保险金信托是客户选择的理由保险金信托是收入提升的契机保险金信托是赋能队伍的抓手数据截至2022.12.31信托应用盲点不知道应当寻找哪类客户？不知道如何开口？说不清楚保险金信托？无法将传承规划与保险销售有机结合，难以利用保险金信托有效促成保单落地成交？对业务流程不清晰，无法渐进性引导客户。

客户提出的异议不知如何应对？信托是什么信托业务新分类信托三分类新规资产服务信托资产管理信托公益慈善信护传承投资配置公益慈善中国银保监会关于规范信托公司信托业务分类的通知家族/保险金信托（资产服务信托）理财类信托（资产管理信托）设立目的委托人：完成特定目的，包括但不限于财富传承、风险隔离、家企综合治理等信托公司：设立费&管理费委托人：获得投资收益信托公司：获取利差/管理费信托财产现金、保单、资管产品（包括理财类信托产品等）、股权、艺术品现金受益人委托人指定一人或多人,可以包括委托人或其亲属，以及慈善信托或慈善组织委托人本人利益分配按照委托人意愿，向受益人进行分配类资管产品，不能承诺保本保收益；分配机制简单，按合同规定向委托人账户支付投资收益家族/保险金信托 VS 理财类信托信托公司管理办法（修订征求意见稿）九大禁止行为坏消息禁止行为。

（一）与2018年《资管新规》以及《九民纪要》第92条【保底或者刚兑条款无效】相匹配；禁止行为（三）（四）则通过禁止通道业务和资金池业务，进一步阻断了“刚性兑付”的路径。这就要求投资者树立“收益自享、风险自担”的投资理念，避免对于高收益的盲目追逐。好消息禁止行为（七）（八）再次强调了受托人的信义义务，要求其忠诚、勤勉的对委托人/受益人尽责，而这不仅在投资管理领域至关重要，更是利好家族信托、保险金信托等需要受托人长期尽责，为家族隔离风险、规划传承的业务与服务。