中国改革开放40年，国人财富积累催生了财富管理需求快速发展。过去10年，财富管理在中国经历了从无到有，行业普遍认为，2016年正式开启了财富管理行业大幕，目前正处于快速发展的初步阶段，而多元化资产配置逐步成为财富管理行业的核心要义。2006年至2017年的十年间，据统计，中国个人可投资资产中现金及存款比例已由70%降到了41%，银行理财、资本市场产品、境外产品、私募股权等4类金融资产的占比显著上升。上海证券交易所显示，越来越多的自然人选择通过机构来参与股票市场。与此同时，中国投资市场已经由过去单一产品走向多元化产品，单一领域走向多个领域，居民投资观念也由过去的“谋生存”转变为现在的“谋发展”，必将带动财富管理行业发生新的转变。