工作总结：稳中求进，蓄势赋能新征程

时光荏苒，202X年已过半程。回顾上半年，在公司战略指引与团队协作下，我围绕“稳增长、强服务、提能力”核心目标，扎实推进各项工作，在业务拓展、客户经营、风险防控等方面取得阶段性成果。现将上半年工作情况总结如下，并对下半年计划作出规划。

 

一、上半年工作概述：锚定目标，夯实基础

上半年，我的工作主要围绕“业务推进、客户服务、能力提升”三大主线展开，重点聚焦以下三方面：

 

1. 业务目标落地：稳存量，拓增量

结合公司年度KPI要求，上半年核心目标为完成保费规模800万元，新增有效客户100户。截至6月末，已达成保费680万元（完成率85%），新增客户85户（完成率85%），其中高净值客户（年交保费50万元以上）占比15%，较去年同期提升5个百分点。通过优化客户分层经营策略，重点维护存量客户复购，同时借助线上渠道（如企业微信、短视频科普）触达潜在客群，实现新客稳步增长。

 

2. 服务品质升级：以客户为中心，强化体验

上半年，我主导落地“客户需求快速响应机制”，将保单咨询、保全办理、理赔协助等服务流程标准化，平均响应时效从24小时缩短至12小时；针对老年客户推出“一对一陪访”服务，累计上门服务32次，客户满意度达98%。此外，结合“7·8全国保险公众宣传日”等活动，开展线下讲座12场，覆盖客户200余人次，强化了客户对保险价值的认知。

 

3. 专业能力提升：学政策、练技能，补短板

面对行业“报行合一”新规与产品迭代，我主动参与公司组织的“保险销售合规培训”“新产品条款解析”等课程10场，考取RFP（注册财务策划师）认证，系统提升法律合规意识与资产配置能力；同时，通过复盘典型理赔案例（如重疾险快速赔付、医疗险垫付服务），总结服务痛点，形成《客户服务常见问题应对手册》，团队内部分享后，同类问题处理效率提升40%。

 

二、上半年工作成果：数据说话，亮点突出

通过半年的努力，工作成果主要体现在以下三方面：

 

1. 业务指标超额完成阶段性目标

截至6月30日，个人累计完成保费680万元，其中期交保费占比75%（目标60%），续期保费达成率92%（超目标2个百分点）；高客保单件均保费12万元，较去年提升25%，为下半年冲刺千万目标奠定基础。

 

2. 客户经营成效显著，粘性增强

存量客户复购率达65%（行业平均45%），老客户转介绍新客占比30%；通过“保单托管”服务（为客户梳理家庭保障缺口），推动15位客户加保，加保金额超200万元；客户投诉率0.5%（远低于公司1%的考核标准），口碑显著提升。

 

3. 合规与风险防控零差错

上半年处理的56单保全业务、12单理赔申请中，未出现因操作失误导致的客户投诉或公司损失；配合监管“双录”（录音录像）检查，所有业务档案均符合监管要求，合规评分位列部门前3。

 

三、工作存在不足：直面问题，精准剖析

尽管取得一定成绩，但反思上半年工作，仍存在以下短板：

 

1. 新客拓展效率待提升

线上获客渠道（如抖音、小红书）运营不够精细化，内容输出以产品宣导为主，缺乏“保险+生活”场景化故事，导致引流转化率仅3%（目标5%）；此外，转介绍客户的深度挖掘不足，部分老客户资源未充分激活。

 

2. 高客服务的专业化深度不足

在服务高净值客户时，虽能完成基础需求分析，但对家族信托、税务规划等复杂需求的解决方案能力较弱，需加强资产传承、法律税务等跨领域知识学习；部分高客对长期险的接受度仍停留在“收益导向”，需更精准传递“风险保障+资产隔离”的核心价值。

 

3. 时间管理能力需优化

上半年因同时跟进多个大项目，偶有顾此失彼的情况，如某企业主的团体医疗险投保流程因沟通延迟，导致签约时间延长3天；日常事务性工作（如保单录入、数据统计）占用精力较多，需进一步借助工具（如Excel自动化模板、CRM系统）提升效率。

 

四、下半年工作计划：聚焦目标，突破提升

针对上半年不足，结合公司下半年“冲刺千万保费、打造标杆团队”的目标，我的工作计划如下：

 

1. 新客拓展：精准发力，提升转化

 

优化线上内容运营：围绕“家庭保障规划”“养老储备”等场景，制作短视频/图文内容（如“30岁家庭如何用保险抵御风险”），目标引流转化率提升至5%；

强化转介绍激励：推出“老客户推荐新客送体检/高端沙龙”活动，目标转介绍新客占比提升至40%；

深耕企业客户：对接本地中小企业HR，推广“团体意外险+员工福利方案”，目标新增企业客户5家，贡献保费150万元。

2. 高客服务：深化专业，打造口碑

 

学习资产传承、税务规划等知识：考取CFP（国际金融理财师）认证，下半年完成3场高客沙龙（主题：“家族信托的实战应用”“保险与税务优化”）；

建立高客专属档案：针对年交保费50万元以上客户，梳理家庭生命周期（如子女教育、退休规划），定制“保障+储蓄+传承”综合方案，目标高客加保率提升至40%。

3. 效率提升：工具赋能，优化流程

 

引入CRM系统：将客户信息、服务记录、需求标签数字化，实现“精准跟进+快速响应”；

标准化事务性工作：梳理保单录入、数据统计等流程，制作操作手册，目标事务性工作时间占比从30%降至20%，释放更多精力服务客户。

结语

上半年是“稳扎稳打”的积累期，下半年将是“突破跃升”的关键期。我将以“客户需求”为核心，以“专业能力”为支撑，以“合规经营”为底线，在冲刺业绩目标的同时，为客户创造更大价值，为公司高质量发展贡献更多力量。