单选题

(1) 目前,我国基金的交易佣金不得高于成交金额的( )。

A 0.025%

B 0.5%

C 0.05%

D 0.3%

专家解析：正确答案：D  题型：常识题  难易度：易   页码：64

按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0. 3%，起点5元，由证券公司向投资者收取。

(2) 根据有关规定,对企业投资者买卖基金份额暂免征收( )。

A 增值税

B 营业税

C 印花税

D 所得税

专家解析：正确答案：C  题型：常识题  难易度：易   页码：184

企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。

(3) 以基金销售机构总部的名义使用的账户是( )。

A 销售归集分账户

B 销售归集总账户

C 基金资产托管账户

D 基金资产清算账户

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：148

基金销售机构开立的销售账户可分为销售归集总账户和销售归集分账户。总账户是指基金销售机构以总部名义使用的，用于归集基金销售结算资金，并可与基金注册登记机构进行资金交收的销售账户。

(4) 基金管理公司的投资研究不包括( )。

A 行业研究

B 小股内幕信息研究

C 宏观与策略研究

D 个股研究

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：94

基金管理公司研究部的研究内容一般包括：宏观与策略研究、行业研究、个股研究。

(5) 关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。

A 对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较

B 对基金管理公司而言，有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督

C 对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础

D 对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：21-22

对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。

(6) 若股票型基金的管理费率和托管费率分别为1.5%和0.25%,则同类型特定客户资产管理业务的管理费、托管费率可以设定为()。

A 0.5%，0.1%

B 1%，0.16%

C 0.6%，0.13%

D 0.8%，0.14%

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：97

特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60％。

(7) 关于基金估值,以下表述正确的是( )。

A 开放式基金每个交易日的次日进行估算

B 封闭式基金每周进行一次估值

C 复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布

D 开放式基金每个交易日进行估值

专家解析：正确答案：D  题型：常识题  难易度：易   页码：162，165

我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值；封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值；基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布，并由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。

(8) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。

A 8%

B 10%

C 12%

D 16%

专家解析：正确答案：A  题型：计算题  难易度：中   页码：276

16%=r+ (12%-r）*2，解出r=8%