交银康联

助力交银财富管理

交银康联人寿保险有限公司

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目录

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回归保险保障  提供专业服务

 作为交行子公司，交银康联积极为总行打造财富管理银行做出其专业贡献

客户资产配置金三角

人生风险金三角：财富冲击

财富管理架构图：

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回归保险保障  提供专业服务

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回归保险保障  提供专业服务

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发展定位：积极融入交行财富管理体系，化解客户财富风险，发挥保险保障在财富管理中的积极作用。

回归保险保障  提供专业服务

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产品着手。摒弃保险产品理财化的倾向，专注保险产品保障本质

 

营销过程。在营销介绍过程中，我们摒弃两个倾向，一是我们的产品无所不能、二是坚决不与银行存款利率比较

 

客户选择。我们希望通过财富保障策划项目来实现“一个交行，一个客户”的理念，不仅要为现在在交行有资产的客户提供服务，更要通过我们的服务对那些目前仅在交行开户但资产还未放在交行的客户提供服务

 

创新探索。在财富管理核心理念下创新营销模式

回归保险保障  提供专业服务

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目录

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总行2012年保险发展思路
     “加大保障型保险产品推广力度”

  活动时间贯穿全年，是总行今年保险业务的重要推手。

健康保障增值计划

资产传承  养老规划

紧密契合总行保险业务发展思路

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产品体系：以客户需求为导向，建立“交银相伴一生保障”的产品体系，为客户提供真正有价值的保障功能产品。

交银康联人寿保险有限公司－ 产品体系

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发挥银行系保险公司优势，为不同类型客户提供专属产品

信用卡
客户

安康

重大疾病保险

2011年
客户：7075人
医疗费用保障：6.26亿   
保费：3500万

零售信
贷客户

交银安贷

意外伤害保险

2011年9月推出
客户：78人
贷款风险额度保障：3.8亿
保费：142万

个金基
础客户

交银健康人生

2011年7月推出
客户：2262人
医疗费用保障：4.8亿
保费：2000多万

交银康联人寿保险有限公司－ 产品体系

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交银康联人寿保险有限公司－ 产品体系

核心产品

教育

养老

医疗

意外

交银安贷

  意外伤害保险

交银健康人生

   重疾两全保险

交银保障

一生相伴

交银幸福人生

   年金保险

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目录

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客户真正需要的，就是我们所提供的？

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交银健康人生

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2010年11月，梁先生出现头痛症状，之后在医院做CT检查，确诊为“脑胶质瘤(脑癌)”。

梁先生为治疗上述疾病，先后住院三次，住院总费用86177元，社保共报销35703元，个人自费50474元。

梁先生在2009年1月投保了某公司“××健康计划”，年缴保险费6480元，保额为20万元，该公司一次性赔付梁先生20万元重疾保险金。

真实案例

2011年04月07日

健康险特点：一经确诊，即可按合同赔付，保多少赔多少；

                          和医保、和其他商业保险都不冲突

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注：1.一年内非意外重疾或身故全残保障为累计所交保险的110%

2.利益演示是基于公司的精算及其他假设，实际红利分配是不确定的

王女士，35岁，选择20年交，保障至70岁，保额30万元

风险提示：本产品为分红保险，其红利分配是不确定的。

累积红利的年利率为假设，实际累计红利的收益由本公司确定并定期告知您，提请客户注意。

本宣传资料仅供参考，具体权利义务以保单条款为主。

1年后拥有超过30万的重疾保障

20年期间，一共交费193800元

如果至70岁，健康平安，

可一次性领取高档 503939元

                   中档 422363元

                   低档 340787元

王女士的健康保障计划

每年9690元，每月只要872元（每天只要26.5元）

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交银健康人生

重疾两全计划

交银康联人寿保险有限公司－ 产品篇

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