<p>中国XX人寿保险股份有限公司XX省分公司<br /> 反洗钱法考试试<br /> 题号&nbsp;一&nbsp;二&nbsp;三&nbsp;四&nbsp;总分<br /> 分数&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;<br /> 一、&nbsp;填空题(每空1分，共16分)：<br /> 1、《反洗钱法》的立法宗旨（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）、（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）、（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）。<br /> 2、客户身份资料在（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）、客户交易信息在（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ），应当至少保存五年。<br /> 3、金融机构应建立的三个反洗钱基本制度（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）、（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）、（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）。<br /> 4、《反洗钱法》规定了&ldquo;双罚制&rdquo;，即对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员同时（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ），并（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）。<br /> 5、反洗钱义务主体既包括在中华人民共和国境内设立的（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ），也包括按照规定应当履行反洗钱义务的（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）。<br /> 6、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）或者由（ ），及时以（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）向（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）报送大额交易报告。<br /> 二、选择题；（不定项选择，每题 2分，共70分。）<br /> 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ ）年。<br /> A:&nbsp;&nbsp; 三年&nbsp;&nbsp;&nbsp; B:5年&nbsp;&nbsp;&nbsp; C:10年&nbsp;&nbsp; D::15年<br /> 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:英国&nbsp; B:法国&nbsp;&nbsp; C:澳大利亚&nbsp;&nbsp; D;美国<br /> 3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）。<br /> A:20万&nbsp; B:50万&nbsp; C:100万&nbsp;&nbsp; D:500万<br /> 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式<br /> C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。<br /> 5．反洗钱现场检查程序一般包括（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）的档案整理阶段。<br /> A:检查准备&nbsp; B:检查实施&nbsp; C:：检查报告&nbsp; D:检查处理<br /> 6．金融机构个分支机构应于每月初（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。<br /> A:3&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; B:5&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; C:10&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D15<br /> 7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》<br /> C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D:《联合国反腐败公约》<br /> 8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）樟树市支行。<br /> A:工商银行&nbsp; B:农业银行&nbsp; C:中国银行&nbsp; D:建设银行<br /> 9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。<br /> B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。<br /> C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。<br /> D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。<br /> 10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。&nbsp;&nbsp;&nbsp; B:是眼里打击经济犯罪的需要<br /> C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要<br /> 11．金融情报中心具备（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）基本功能<br /> A:收集金融信息&nbsp; B:分析金融信息&nbsp; C:分发金融信息和分析结果&nbsp; D:情报交流<br /> 12．我国（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）最先明确了洗钱属于犯罪。<br /> A:修订后的新宪法。&nbsp;&nbsp; B: 修订后的新刑法&nbsp;&nbsp;&nbsp; C: 修订后的新中国人民银行法&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D:金融机构反洗钱规定<br /> 13．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:《介绍信》&nbsp; B:《办案协查函》&nbsp; C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》<br /> 14．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:公安部&nbsp; B:国务院&nbsp; C:中国人民银行&nbsp; D:财政部<br /> 15．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。 <br /> A:《美国银行保密法》&nbsp; B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》&nbsp; D:《爱国者法案》<br /> 16．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:反洗钱立法&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; B:制定金融业反洗钱规则的职能<br /> C:对金融业反洗钱的行政管理职能&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D:负责反洗钱的资金监控<br /> 17．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:集中转入，集中转出&nbsp; B: 集中转入,分散转出&nbsp;&nbsp;&nbsp; C:分散转入，集中转出&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D: 分散转入，分散转出<br /> 18．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:重大疾病的医疗费&nbsp;&nbsp; B:临时差旅费借支款&nbsp;&nbsp; C:代发工资&nbsp;&nbsp; D:小额个人劳务报酬<br /> 19．金融机构反洗钱工作中的义务包括（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员<br /> B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励<br /> C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索<br /> D:保密和宣传培训业务<br /> 20．不得作为实名证件使用的有（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A;临时身份证&nbsp;&nbsp; B:学生证&nbsp;&nbsp; C:机动车驾驶证&nbsp;&nbsp; D:介绍信&nbsp;&nbsp; E:法定身份证件的复印件<br /> 21．一般存款账户不得办理（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:现金缴存&nbsp; B:现金支取&nbsp;&nbsp; C:资金收入转账&nbsp;&nbsp; D:资金付出转账<br /> 22．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:《境内外汇账户管理规定》&nbsp;&nbsp; B: 《境外外汇账户管理规定》<br /> C:《个人结算账户管理规定》&nbsp;&nbsp; D:《个人存款账户实名制规定》<br /> 23．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明&ldquo;现金&rdquo;字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ） <br /> A:银行本票&nbsp; B:支票&nbsp;&nbsp; C:银行汇票&nbsp; D:信用证 <br /> 24．金融行动特别工作组的工作目标是（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议<br /> C:在全球推动反洗钱专门立法&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。<br /> 25．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:《1987年犯罪收益法》&nbsp;&nbsp;&nbsp; B:《1987年刑事事务相互协助法》<br /> C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》<br /> 26．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:经营临时业务&nbsp; B:设立临时机构&nbsp; C:异地临时经营活动&nbsp; D：注册验资<br /> 27．下列哪些专用账户不能支取现金（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:金融机构存放同业资金账户&nbsp; B:证券交易结算资金专用账户<br /> C:期货交易保证金账户&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D:信托基金账户<br /> 28．下列哪些专用账户不能支取现金（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:基本建设基金账户&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; B:更新改造资金专用账户<br /> C:政策性房地产资金专用账户&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D:财政预算外资金专用账户 <br /> 29．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:粮棉油收购资金专用账户&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; B:社会保障基金专用账户<br /> C:住房基金专用账户&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D:党团工会经费专用账户<br /> 30．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:亚太反洗钱小组(APG)&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）<br /> C:巴塞尔银行监管委员会&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D:金融行动特别工作组<br /> 31．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份<br /> B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构<br /> C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息<br /> D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识<br /> 32、如金融机构某员工违反反洗钱保密规定，泄露有关信息给客户，如情节较为严重的，可对该金融机构处（ ），并对直接负责的董事、高管和其他直接人员处（ ），如导致洗钱后果发生的，对该金融机构处（&nbsp;&nbsp; ），对直接负责的董事、高管和其他直接人员处（ ）情节特别严重的，可责令停业整顿或吊销经营许可证。<br /> A、十万元以上五十万元以下罚款&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; B、二十万元以上五十万元以下罚款<br /> C、五万元以上十万元以下&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D、一万元以上五万元以下罚款<br /> E、二万元以上二十万元以下&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; F、五十万元以上五百万元以下罚款<br /> G、五万元以上五十万元以下罚款<br /> 33、客户身份识别制度由（&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）制定，客户资料保存制度由（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）制定，本外币大额交易和可疑交易报告制度由（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）制定。（&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。<br /> A、中国人民银行 B、中国银监会&nbsp;&nbsp; C、中国保监会&nbsp;&nbsp; D、中国证监会<br /> 三、判断并改错(每题1分，共5分)<br /> 1、&nbsp;中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。（ ）<br /> 2、&nbsp;人民银行在金融机构核实可疑交易时，可询问工作人员，要求说明原因，并封存相关资料。（ ）<br /> 3、&nbsp;经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，可采取临时冻结措施，并通知金融机构，金融机构接到通知后应立即予以执行。（ ）<br /> 4、&nbsp;海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，其通报标准由国务院反洗钱行政主管部门规定。（ ）<br /> 5、&nbsp;金融机构接受中国人民银行反洗钱检查后，中国人民银行或其分支机构应制作现场检查意见书，送达被检查机构。（ ）</p> <p>四、分析题：(每题3分，共9分)<br /> 1、某县级金融机构在接待当地人民银行核实可疑交易活动时，人民银行有四名调查人员，并出示了《中国人民银行执法证》，该金融机构可否接待人民银行调查？</p> <p>&nbsp;</p> <p>2、按照《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》中规定，交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告，请看以下该客户的一天内的交易该如何上报大额交易。 <br /> (1) 客户A用现金50万元，以趸交形式投保长期寿险？<br /> (2) 客户B以转帐方式，购买了&ldquo;智胜金&rdquo;保险产品，一次性交费100万元，投保一个月后要求退保，并指定转入第三方帐户？<br /> (3) 客户C(企业单位)拟投保公司产品，但拒绝提供其法人营业执照，声称其执照丢失，正在重新过程中，您该如何处理？</p> <p>&nbsp;</p> <p>&nbsp;</p> <p><br /> 3、营销员反洗钱的工作职责是什么？</p> <p>&nbsp;</p> <p>&nbsp;</p> <p>&nbsp;</p> <p>&nbsp;</p> <p>&nbsp;</p> <p>&nbsp;</p> <p>&nbsp;</p> <p>&nbsp;</p> <p><br /> &nbsp;</p> <p><br /> 中国XX人寿保险股份有限公司XX省分公司<br /> 反洗钱知识考试试卷<br /> 一、&nbsp;填空题(每空1分，共16分)：<br /> 1、《反洗钱法》的立法宗旨（为了预防洗钱活动&nbsp;&nbsp; ）、（维护金融秩序&nbsp; ）、（ 遏制洗钱犯罪及相关犯罪&nbsp;&nbsp; ）。<br /> 2、客户身份资料在（ 业务关系结束后 ）、客户交易信息在（交易结束后 ），应当至少保存五年。<br /> 3、金融机构应建立的三个反洗钱基本制度（建立健全客户身份识别制度）、（ 客户身份资料和交易记录保存制度 ）、（大额交易和可疑交易报告制度&nbsp;&nbsp; ）。<br /> 4、《反洗钱法》规定了&ldquo;双罚制&rdquo;，即对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员同时（追究法律责任），并（给予相应的处罚）。<br /> 5、反洗钱义务主体既包括在中华人民共和国境内设立的（金融机构 ），也包括按照规定应当履行反洗钱义务的（特定非金融机构 ）。<br /> 6、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其（总部）或者由（总部指定的一个机构），及时以（电子方式）向（中国反洗钱监测分析中心）报送大额交易报告。<br /> 二、选择题；（不定项选择，每题 2分，共70分。）<br /> 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B ）年。<br /> A:&nbsp;&nbsp; 三年&nbsp;&nbsp;&nbsp; B:5年&nbsp;&nbsp;&nbsp; C:10年&nbsp;&nbsp; D::15年<br /> 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ D&nbsp; ）<br /> A:英国&nbsp; B:法国&nbsp;&nbsp; C:澳大利亚&nbsp;&nbsp; D;美国<br /> 3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（&nbsp; C&nbsp; ）。<br /> A:20万&nbsp; B:50万&nbsp; C:100万&nbsp;&nbsp; D:500万<br /> 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD ）<br /> A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。<br /> B:改变有关金钱的形式<br /> C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹<br /> D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。<br /> 5．反洗钱现场检查程序一般包括（&nbsp; ABCD&nbsp; ）的档案整理阶段。<br /> A:检查准备&nbsp; B:检查实施&nbsp; C:：检查报告&nbsp; D:检查处理<br /> 6．金融机构个分支机构应于每月初（&nbsp; B&nbsp; ）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。<br /> A:3&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; B:5&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; C:10&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D15<br /> 7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（AB&nbsp; ）<br /> A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》<br /> B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》<br /> C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》<br /> D:《联合国反腐败公约》<br /> 8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（ D&nbsp; ）樟树市支行。<br /> A:工商银行&nbsp; B:农业银行&nbsp; C:中国银行&nbsp; D:建设银行<br /> 9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ ABCD&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。<br /> B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。<br /> C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。<br /> D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。<br /> 10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ABCD&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。<br /> B:是眼里打击经济犯罪的需要<br /> C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要<br /> D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要<br /> 11．金融情报中心具备（ ABCD&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）基本功能<br /> A:收集金融信息&nbsp; B:分析金融信息&nbsp; C:分发金融信息和分析结果&nbsp; D:情报交流<br /> 12．我国（ B&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）最先明确了洗钱属于犯罪。<br /> A:修订后的新宪法。&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; B: 修订后的新刑法&nbsp; <br /> C: 修订后的新中国人民银行法&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D:金融机构反洗钱规定<br /> 13．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（&nbsp;&nbsp; C&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:《介绍信》&nbsp; B:《办案协查函》&nbsp; C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》<br /> 14．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（&nbsp; C&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:公安部&nbsp; B:国务院&nbsp; C:中国人民银行&nbsp; D:财政部<br /> 15．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（&nbsp; D&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。 <br /> A:《美国银行保密法》&nbsp; B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》&nbsp; D:《爱国者法案》<br /> 16．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（&nbsp; BCD&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:反洗钱立法&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; B:制定金融业反洗钱规则的职能<br /> C:对金融业反洗钱的行政管理职能&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D:负责反洗钱的资金监控<br /> 17．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（&nbsp;&nbsp; BC&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:集中转入，集中转出&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; B: 集中转入,分散转出<br /> C:分散转入，集中转出&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D: 分散转入，分散转出<br /> 18．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（ CD&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:重大疾病的医疗费&nbsp;&nbsp; B:临时差旅费借支款&nbsp;&nbsp; C:代发工资&nbsp;&nbsp; D:小额个人劳务报酬<br /> 19．金融机构反洗钱工作中的义务包括（ ABCD&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员<br /> B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励<br /> C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索<br /> D:保密和宣传培训业务<br /> 20．不得作为实名证件使用的有（ BCDE&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A;临时身份证&nbsp;&nbsp; B:学生证&nbsp;&nbsp; C:机动车驾驶证&nbsp;&nbsp; D:介绍信&nbsp;&nbsp; E:法定身份证件的复印件<br /> 21．一般存款账户不得办理（&nbsp;&nbsp; B&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:现金缴存&nbsp; B:现金支取&nbsp;&nbsp; C:资金收入转账&nbsp;&nbsp; D:资金付出转账<br /> 22．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（&nbsp; AD&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:《境内外汇账户管理规定》&nbsp;&nbsp; B: 《境外外汇账户管理规定》<br /> C:《个人结算账户管理规定》&nbsp;&nbsp; D:《个人存款账户实名制规定》<br /> 23．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明&ldquo;现金&rdquo;字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（AC&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ） <br /> A:银行本票&nbsp; B:支票&nbsp;&nbsp; C:银行汇票&nbsp; D:信用证 <br /> 24．金融行动特别工作组的工作目标是（&nbsp; ABD&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息<br /> B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议<br /> C:在全球推动反洗钱专门立法<br /> D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。<br /> 25．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（ABC&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:《1987年犯罪收益法》&nbsp;&nbsp;&nbsp; B:《1987年刑事事务相互协助法》<br /> C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》<br /> 26．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（BCD&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:经营临时业务&nbsp; B:设立临时机构&nbsp; C:异地临时经营活动&nbsp; D：注册验资<br /> 27．下列哪些专用账户不能支取现金（ BCD&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:金融机构存放同业资金账户&nbsp; B:证券交易结算资金专用账户<br /> C:期货交易保证金账户&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D:信托基金账户<br /> 28．下列哪些专用账户不能支取现金（ ABC&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:基本建设基金账户&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; B:更新改造资金专用账户<br /> C:政策性房地产资金专用账户&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D:财政预算外资金专用账户 <br /> 29．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（ABCD&nbsp; ）<br /> A:粮棉油收购资金专用账户&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; B:社会保障基金专用账户<br /> C:住房基金专用账户&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D:党团工会经费专用账户<br /> 30．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（ ABD&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:亚太反洗钱小组(APG)&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）<br /> C:巴塞尔银行监管委员会&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D:金融行动特别工作组<br /> 31．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（&nbsp; ABCD&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份<br /> B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构<br /> C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息<br /> D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识<br /> 32．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（ BCD&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）<br /> A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展<br /> B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪<br /> C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛<br /> D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律<br /> 32、如金融机构某员工违反反洗钱保密规定，泄露有关信息给客户，如情节较为严重的，可对该金融机构处（B），并对直接负责的董事、高管和其他直接人员处（D），如导致洗钱后果发生的，对该金融机构处（ F ），对直接负责的董事、高管和其他直接人员处（G）情节特别严重的，可责令停业整顿或吊销经营许可证。<br /> A、十万元以上五十万元以下罚款&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; B、二十万元以上五十万元以下罚款<br /> C、五万元以上十万元以下&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; D、一万元以上五万元以下罚款<br /> E、二万元以上二十万元以下&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; F、五十万元以上五百万元以下罚款<br /> G、五万元以上五十万元以下罚款<br /> 33、客户身份识别制度由（&nbsp; ABCD ）制定，客户资料保存制度由（ ABCD&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）制定，本外币大额交易和可疑交易报告制度由（&nbsp; A&nbsp; ）制定。（&nbsp; ABCD&nbsp;&nbsp; ）指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。<br /> A、中国人民银行 B、中国银监会&nbsp;&nbsp; C、中国保监会&nbsp;&nbsp; D、中国证监会<br /> &nbsp;<br /> 三、判断并改错(每题1分，共5分)<br /> 6、&nbsp;中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。（中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，中国银监会、中国证监会、中国保监会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责）<br /> 7、&nbsp;人民银行在金融机构核实可疑交易时，可询问工作人员，要求说明原因，并封存相关资料。（对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，才可以予以封存）<br /> 8、&nbsp;经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，可采取临时冻结措施，并通知金融机构，金融机构接到通知后应立即予以执行。（书面通知）<br /> 9、&nbsp;海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，其通报标准由国务院反洗钱行政主管部门规定。（会同海关总署规定）<br /> 10、&nbsp;金融机构接受中国人民银行反洗钱检查后，中国人民银行或其分支机构应制作现场检查意见书，送达被检查机构。（加盖公章后）<br /> 四、分析题：(每题3分，共9分)<br /> 1、某县级金融机构在接待当地人民银行核实可疑交易活动时，人民银行有四名调查人员，并出示了《中国人民银行执法证》，该金融机构可否接待人民银行调查？<br /> 答：不能接待，因为调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示《中国人民银行执法证》和中国人民银行或其省一级分支机构出具的调查通知书。<br /> 2、按照《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》中规定，交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告，请看以下该客户的一天内的交易该如何上报大额交易。 <br /> (1) 客户A用现金50万元，以趸交形式投保长期寿险？<br /> (2) 客户B以转帐方式，购买了&ldquo;智胜金&rdquo;保险产品，一次性交费100万元，投保一个月后要求退保，并指定转入第三方帐户？<br /> (3) 客户C(企业单位)拟投保公司产品，但拒绝提供其法人营业执照，声称其执照丢失，正在重新过程中，您该如何处理？<br /> 答：(1)超过现金2万，按照规定进行客户有效身份的识别，并按《可疑报告》填写上报。<br /> (2)转账超过20万，按照规定进行客户有效身份的识别和资金来源，并按《可疑报告》填写上报<br /> (3) 无法提供有效法人营业执照，公司不予受理<br /> 3、个险营销员反洗钱工作的职责是什么？<br /> 答：认识反洗钱重要性，严格执行内控制度，提高自身对反洗钱的识别能力和防范能力，为公司依法合规开展业务做出贡献。</p> <p>&nbsp;</p> <p>&nbsp;</p> <p>&nbsp;</p>