2025年度工作总结汇报：砥砺前行，谋定未来

 

2025年是充满挑战与机遇的一年。面对复杂多变的市场环境与行业变革，公司上下凝心聚力，在业务拓展、产品创新与风险管控等方面取得阶段性成果，同时也清醒认识到发展中存在的不足。现就本年度工作进行全面总结，并明确2026年发展方向与实施路径。

 

一、年度工作概述：稳中求进，筑牢根基

2025年，公司以“稳增长、调结构、防风险”为核心目标，推动三大业务板块协同发展：

 

核心指标达成：全年实现营业收入280.2亿元，完成计划的93.3%；回款额207.5亿元，同比增长15%，经营性现金流显著改善。

产品库建设突破：公司产品库上线超5000款标准化产品，覆盖金融、科技、民生等领域，为客户提供“导航式”解决方案，平台访问量突破300万次，商机转化率提升20%。

数字化转型提速：依托智能风控系统与大数据分析平台，运营效率提升35%，客户响应时效缩短至1.2小时。

核心亮点：通过优化资负联动策略，有效对冲长端利率下行压力，利差损风险同比下降18%；分红险产品占比提升至21%，成为负债端优化的重要抓手。

 

二、工作完成情况：分阶段突破，抓执行促落地

1. 季度攻坚：精准施策，靶向发力

Q1：聚焦开门红，推出“稳盈宝”分红险产品，首月保费突破50亿元，开门红目标达成率110%。

Q2：启动“产品+服务”双轮驱动战略，联合第三方机构搭建养老社区合作网络，签约机构超200家。

Q3：开展“降本增效百日行动”，优化业务流程，管理费用同比下降12%。

Q4：冲刺年度目标，推出“年末冲刺计划”，回款额环比增长30%，超额完成全年计划。

2. 重点项目：创新引领，价值凸显

【普惠金融平台】：上线“融享通”数字化平台，累计服务小微企业超10万家，放贷规模突破80亿元，不良率控制在0.8%以内。

【养老生态圈】：与头部险企合作推出“颐养金生”年金险，首年保费35亿元，带动高净值客户增长40%。

【科技赋能】：AI核保系统上线，核保时效从3天缩短至1小时，客户满意度达98%。

三、成功项目展示：标杆案例，复制推广

1. 分红险转型标杆——太平人寿

策略：2025年开门红期间，太平人寿将分红险新单期缴占比提升至98.9%，通过“保底收益+浮动分红”模式吸引中高端客户。

成果：Q1分红险保费收入85亿元，同比增长52%，利差益空间扩大至1.8%。

2. 科技赋能标杆——智能风控系统

应用：基于机器学习构建动态风险评估模型，覆盖车险、健康险等6大领域。

成效：赔付率下降2.3个百分点，反欺诈识别准确率提升至92%。

四、工作存在不足：直面问题，深挖根源

产品结构待优化：增额终身寿险占比仍超60%，利差损压力集中；分红险渠道布设不均衡，银保渠道贡献不足30%。

投资能力待提升：权益类资产配置收益率低于行业均值1.5个百分点，另类投资占比不足5%。

协同效能待增强：跨部门协作存在壁垒，部分项目因流程冗长延误落地，客户投诉率同比上升2%。

根源剖析：

 

短期业绩导向导致产品创新滞后；

投研团队专业化水平与市场变化不匹配；

考核机制未能充分激发协同活力。

五、2026年工作计划：锚定目标，攻坚突破

1. 核心目标

财务目标：营收突破320亿元，净利润率提升至15%；

结构目标：分红险占比提升至35%，非车险业务增长40%；

科技目标：AI应用覆盖率超80%，自动化流程节点减少50%。

2. 关键举措

产品端：

推出“鑫享盈”分红险3.0版本，挂钩沪深300指数，预期收益提升至5%-6%；

试点“保险+期货”模式，对冲大宗商品价格波动风险。

投资端：

增配权益类资产至25%，重点布局新能源、ESG领域；

设立另类投资专项基金，聚焦新基建与产业园区。

运营端：

推行“铁三角”协同机制，打破部门墙，考核权重向协同指标倾斜；

上线“客户旅程地图”，实现全流程数字化跟踪。

结语：向新而生，向远而行

2025年的成绩单印证了公司战略方向的正确性，但前行之路仍需保持清醒与定力。2026年，公司将聚焦“产品创新、投资提质、协同增效”三大攻坚战，以数字化转型为引擎，以客户需求为导向，在变革中谋发展，在挑战中创价值，为实现高质量发展注入澎湃动能！