保单检视2023课程P.P.P表背景：保单检视作为接触客户，展示专业，获取加保的重要途径，是银保展业的重要抓手目的：了解保单检视的定义及其重要性，掌握保单检视的步骤方法及配套工具的使用课时：100分钟重点：掌握保单检视的步骤与方法难点：保单检视配套工具的使用讲师安排：有一线经验，需准备案例生动，丰富1保单检视的重要性2工具准备及邀约3保单检视步骤与方法01章节 PART保单体检重要性什么是保单检视是由专业的保险服务人员利用保单检视工具，针对客户已有保单进行解读分析与评估，及时发现保障缺口，借此挖掘客户的保险需求，并进行保险配置方案调整与完善的专业服务。保单检视定义教学时长：3分钟教学目标：清晰理解保单检视定义客户为什么做保单检视保额不够不知道多少才是足够，以为有保障就行。

保障不全如只有理财型保险，缺少保障型保险，或只保孩子不保大人。把保单束之高阁忘记保障利益、保单效力等。错填或漏填关键项被保人与身故受益人为一人，或者受益人为法定而未指定。“浪费”与“缺口”并存不合适自己的产品很多，基本的保障缺口却未填补上。信息更新不及时转账账号、地址、联系方式发生变更未作告知。服务项目未更新公司更新或扩展了新的服务项目，未及时更新享有。教学时长：4分钟教学目标：清晰理解客户做保单检视的重要性产经为什么做保单检视接触客户的理由展示专业的机会挖掘客户的需求提升客户关系度以保障客户利益为出发点，是接触客户的理由。通过保单整理，分析保障缺口，向客户展现专业性。分析客户保障缺口，挖掘客户的需求，促成加保。通过专业服务，获得客户认可，提升与客户的关系程度。

教学时长：3分钟教学目标：清晰理解产经为客户做保单检视的重要性章节 PART工具准备及邀约1、首先来看如何进行接触2、接触环节要解决的问题是：打破隔阂，取得信任工具的准备（一）保单检视各类表格产品宣传资料保单套/盒等手机\平板电脑\笔记本电计划书教学时长：2分钟教学目标：介绍保单检视的常规工具工具的准备（二）中国保险万事通微信公众号中国保险行业协会金事通APP中国银保信利用智能工具，可以打破纸质保单对保单检视服务的时间和空间限制。在获得客户授权的前提下，可以通过电子设备查询客户保单信息，为填写各类保单检视表格做准备。寿险顾问须提前了解熟悉工具使用方法，并注意工具的限制（不支持查询）与更新。

中国保险万事通不支持查询的保单部分早期购买尚未电子化保单新购买的保单（1天后查询）海外及港澳台购买或非身份证购买的保单失效超过7天及保额在1000元以下的小额保单教学时长：8分钟教学目标：产经学会操作智能工具讲师可现场演示，并指导学员现在下载绑定操作尝试。讲师后期可根据工具版本和功能的更新调整展示图片和不支持邀约要点提供客户服务感谢客户支持，并说明是公司要求的客户服务工作。您的保单的类型、交费情况、领取情况是否完全清楚吗？明确保障利益我将把您的所有产品进行一个梳理，同时做一个保单检视让您非常清楚您获得的保障范围、内容、甚至您每项内容的投入。预约时间与地点我们的很多客户都觉得这项服务非常好，所以我想跟你确定个时间做好这个服务。

您看是您到网点来还是我上门去。提前准备还要麻烦您提前把所有保单准备好。（或搜索绑定“中国保险万事通”和下载注册“金事通”）把您的任何疑问都写在纸上，到时我会为您做详尽解答。教学目标：掌握邀约要点，理解示例话术收入增加或减少、债务增加或减少、买房子或车等。婚姻状况家庭成员增加或减少。创业、跳槽，工作场合的危险性变化等。客户或者亲朋身体、财务健康出现状况时。产说会、保障检视会等平台。公司大型互动活动、私人活动等。