《个人保险代理人销售能力资质等级标准（人身保险方向）（讨论稿）》编制说明为全面提升保险销售从业人员（以下简称销售人员）专业能力和职业素养，建立健全销售人员销售能力资质分级体系制度规约，在国家金融监督管理总局（以下简称金融监管总局）的指导下，中国保险行业协会（简称保险业协会）研究起草了《个人保险代理人销售能力资质等级标准（人身保险方向）（讨论稿）》（以下简称《标准（讨论稿）》）。

现就起草情况说明如下：起草背景2020年5月，原银保监会办公厅印发《关于落实保险公司主体责任加强保险销售人员管理的通知》《关于切实加强保险专业中介机构从业人员管理的通知》，明确要求严格销售人员资质管理，支持行业自律组织发挥平台优势，结合保险产品类型研究建立销售人员销售能力资质分级体系和相应的培训测试机制。2022年4月，原银保监会在《人身保险销售行为管理办法（征求意见稿）》中提出“保险公司、保险中介机构应按照中国保险行业协会发布的保险销售人员销售能力资质标准，建立保险销售人员分级管理机制，对保险销售人员实施分级管理”。“万一2023年9月，金融监管总局发布《保险销售行为管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第2号），进一步明确保险公司、保险中介机构应当支持行业自律组织发挥优势推动保险销售人员销售能力分级工作，在行业自律组织制定的销售能力分级框架下。

结合自身实际情况建立本机构保险销售能力资质分级管理体系，对所属保险销售人员进行分级，并与保险公司保险产品分级管理制度相衔接，区分销售能力资质实行差别授权。起草过程2022年10月，保险业协会面向行业印发《保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划》，同步广泛动员行业内外部专家、保险机构和各级协会等各方力量共同参与，启动各项标准规范的建设工作。组建项目工作组。

研究确定中国人寿保险股份有限公司为人身险方向项目组长单位；经一对一面谈、集中交流、调研问卷设计等方式遴选50余位来自寿险公司、保险中介机构和地方协会的业务专家组建等级标准编制组、培训规范编制组和审议组；邀请人社部和高校5位权威专家组成项目指导专家组，确保标准编制的科学性与专业性。深入开展市场调研。一方面摸底调研行业情况，普查90余家人身险公司和保险专业中介机构保险代理人员执业情况，调研广西、云南、广东等前期开展资质分级试点地区实践经验。另一方面调研“保险代理人”职业申请国家职业资格政策程序。

为后续推动保险中介相关职业进入国家人才评价体系做好准备；调研向金融行业提供职业资格考试系统建设服务商，详细了解考试平台运作模式和建设成本等相关情况。集中编制等级标准。项目工作组开展多轮集中办公，参照国家职业技能等级编写规范，学习借鉴金融理财师、财富管理金融从业规范等国内外金融领域从业人员相关从业标准，全面系统梳理人身保险销售业务流程，参考客户关系管理、保险规划和财富管理等相关专业书籍、教材以及部分人身保险公司内部培训课程内容，并多次征求监管部门、高校专家和部分保险机构意见，反复修改形成《标准（讨论稿）》。